香港银行加强审核内地客资金来源

近日香港媒体有报道称，有国际资产管理中心瑞士私人银行在港的分支机构，正在加紧对潜在的中国内地客户的背景调查。而据证券时报记者采访了解，目前处于所谓的“风声紧”时期，不仅包括瑞士、瑞信在内的银行加强审核，也有部分中资银行在香港地区的分行对内地客户的审核加强。

香港某外资私人银行分析师指出，2008年以前对客户的尽职调查原则上形同虚设，但近年审核加强的趋势越来越明显，尤其是最近特别严格。瑞士银行财富管理部门陈小姐是一位地道的香港人，其所在部门主要负责帮助内地客户在香港开设离岸户口，建立在香港和东南亚的投资平台，尤其为部分国内知名私募，提供技术下单平台和后续服务。“我所服务的客户主要是以前的老客户，在瑞银内部，按照香港银行业界‘了解你的客户’的要求，对于每个投资者的合规检查都是非常严格的，但近期由于多种原因，对于中国内地投资者的合规检查加强是存在的。”

陈小姐表示，“对内地新客户的抢夺已经令在港的各家银行使出浑身解数，谁都知道内地客户的钱多生意好做，但是对那些在外资银行工作的内地人而言，他们更有优势，也更有关系。”

“我们一直对所有客户的尽职调查做得非常详细，在最近的大环境下，尤其对重要的内地客户，加强审核其资金来源和背景调查，是银行控制风险的必要手段。”中银香港风控部门的胡先生对记者表示。也有中资银行知情人士指出，就算瑞士的私人银行加强对内地客户的调查，可能影响部分内地豪客在香港开设离岸账户，但是除了银行途径以外，还有其他途径可以将大量内地资金“运”到香港转移到海外。

Christy是香港某家环保上市公司董秘，她所在的公司主业在中国内地的新疆、南京等地，由于内地客户的需要，公司刚收购了瑞士一家有百年历史的信托公司，加上公司在香港获得的信托牌照，可以利用在瑞士的平台做多种融资项目。“我们收购这家瑞士的信托机构也是看中了瑞士在国际上的信誉，尤其对客户资料的保密，而这点正是我们很多国内主要的客户十分看中的。”