河北成为非法集资高发地 这些情况要注意(2)

 公安部：8种情况要高度警惕

对公众来说，如何防范呢?公安部有关负责人今天提醒公众警惕以下8种情况，以防范被非法集资忽悠。

警惕

1.要看公司资质，明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称，这样的公司提供的产品要警惕;

2.许诺超高收益率;

3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象;

5.在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持;

6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”;

7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会;

8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”。

6月到8月将进行专项整治行动

处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，将于今年6月到8月开展全国非法集资问题专项整治行动，对重点领域进行集中整治。

中国人民银行有关负责人今天也表示，为明确合法与非法的边界和地方政府的监管责任，人民银行正在牵头起草《非存款类放贷组织条例》，对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理，明确非存款类放贷组织的法律定位和市场准入资格，规定业务规则和监管框架，明确地方政府的监督管理和风险处置职责。对非法吸收存款、掠夺性放贷、以非法手段催收债务等违法行为加大处罚力度，形成有效震慑。此外，人民银行牵头起草了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，明确要求网络借贷平台不得非法集资，同时建立客户资金第三方存管制度，保障客户资金安全。

延伸阅读：什么是非法集资?

根据法律规定，非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。根据《刑法》的规定，非法集资数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以处无期徒刑或者死刑。