济南一网贷公司向数千人非法吸储 号称收益率30%

近日,济南市人民检察院公布一批非法吸收公众存款、集资诈骗等典型案件。其中一起案件中，一家P2P网贷公司向数千人非法吸收公众存款2亿余元，至今尚有8000万元本金未偿还。

2015年7月16日，济南市高新公安分局以犯罪嫌疑人高琴等4人涉嫌非法吸收公众存款罪向检察机关移送审查起诉。经初步查明，2013年12月至2015年1月，高琴等人注册山东上咸投资有限公司，通过在互联网开设“上咸BANK”网站，套用P2P网络借款形式，向数千人非法吸收公众存款2亿余元，根据现有证据，至今尚有8000余万元本金没有归还。除此以外，高琴及其名下公司尚有3亿余元借款没有归还，更有异地另一宗非吸案待审。

在这起非吸案中，数千名被吸款人遍布全国30个省(自治区、直辖市)，其中山东省的不足20%，投资最少100元，低于1万元的占16 .3%;100万元以上的占1.36%，被吸款最多的达数百万元，现被欠最多的240 .6486万元。

办案人员发现，为了打消公众投资疑虑，上咸把自己包装得十分“高大上”。与跑路失联的其他投资公司不同，山东上咸的很多被吸款人都觉得该公司很正规，员工用的都是苹果电脑，一台至少一万元，墙上挂着价值几十万元的名画，连办公用的钢笔都是进口美国货，是每支上千元的派克笔。

另外，上咸还利用被吸款人跟风、争抢心理，设置了“秒杀”投资项目。在上咸BANK网站投资的都是需要秒杀的“某项目”，而且一旦达到限定金额，就算有钱也无法投资。一位被吸款人说“有时甚至比双十一秒杀更疯狂”，所以在大多数情况下根本不知道是什么项目就点击鼠标投资。

据介绍，跟其他非吸案类似，上咸同样以高得离谱的收益率为诱饵，“请君入瓮”。上咸BANK网站发布的借款标中，1月标利息18%，奖励0.4%，即相当于年化收益率22 .8%;3月标利息20%，奖励2.7%，相当于年化收益率30 .8%;6月标利息20%，奖励7%，相当于年化收益率34%。办案人员说，如此离谱的年化收益率已经偏离了正常的投融资范畴。

 

责任编辑：辛欣