天上掉馅饼砸晕4万多人!山东俩投资平台非法集资7亿

2016年以来,临沂公安经侦部门先后侦办了山东“利客购”非法吸收公众存款案、山东“宝睿德”网络传销案,这俩投资平台在短短半年的时间里,均吸引2万余名投资者成为会员,涉案金额分别达4.06亿元和3.2亿元。

售价二三百的小手环

靠发展下线套现三亿

2015年7月,山东宝睿德贸易有限公司在临沂注册成立,经营范围涉及汽车、医疗设备、电子芯片、保健品,其主打产品是“量子芯片”手环。该公司宣传材料称,这种“量子芯片”手环能“有效协调人体自然产生的生物电,加强血液循环,促进新陈代谢,活化细胞,排除毒素,舒缓神经系统”。

一款小小的手环,功能被吹嘘得这么强大,售价也自然不菲,该公司的报价为2万元一只。但不少消费者上网搜索后发现,同类产品的网络售价只有二三百元。

如果按照正常的市场规律,不可能会有人花两万元高价去买别人仅售几百元的产品。但是山东宝睿德贸易有限公司宣称,花2万元购买手环后,参与者发展2名下线,可以获得1万元“层碰奖”。再继续往下发展,每一层都可以获得2400元“量碰奖”,下线层级越多,获利越大。

很明显,宝睿德公司走的是传销模式。为避人耳目,2015年9月10日,该公司召开“山东宝睿德互联网+发展战略财富论坛”,宣称是将会员的投资拿到阿曼、阿联酋等中东国家投资水发电项目盈利。

当年年底,山东宝睿德贸易有限公司经营出现异常,公司网站关闭,给投资人的返利停止。工商部门接到投资人的举报后,移交给临沂市兰山公安分局。

据警方专案组统计,短短数月时间,来自全国31个省的2万余人参与宝睿德投资,涉案金额达3.2亿元。目前,警方已抓获山东宝睿德贸易有限公司涉嫌组织、领导传销活动骨干犯罪嫌疑人21人。

消费1000返800?

全家投57万打了水漂

“投资一万返八万,两年半时间返给你。”2015年底,山东利客购商贸有限公司注册成立,并开通了电子商务平台和手机APP投资平台。以“消费1000返现800”的高额回报来发展会员,以“投资一万返八万”的惊人回报吸引投资者。

看到这个诱人的广告,带着暴富的心理,临沂市民王女士于2016年6月不仅自己投入了20万,还动员儿子、儿媳参加,全家在利客购商贸有限公司投入57万。

按照利客购的说法,该公司创立的电子商务平台采取O2O模式,线上交易、线下推广,商家免费加盟,会员免费注册,任何一个消费者正常消费、买车买房、衣食住行、吃喝玩乐等都可以得到公司的“买1000送800”的赠送权。简单来说,投资者只要注册成该公司会员,在各类加盟商的实体店中买1000元的商品,利客购给会员返现800元。

工商注册信息显示,该公司的经营范围涵盖批发零售兼网上销售、企业管理咨询等十几个行业。但该公司除了发展加盟商和会员,并无其他运营收入。所谓消费返现,完全是用新会员的钱向老会员支付回报,就是“庞氏骗局”的再度上演。

2016年四五月份,部分会员的消费返现出现了困难,随后3个月新加入的会员消费也未足额返现。风险在逐步加大。2016年4月份开始,利客购的法人、股权和注册资本等频繁变更,至当年9月份变更达23次。2016年8月17日,山东利客购全面停止返现。会员们意识到情况不妙,纷纷通过电话、网络向山东利客购商贸有限公司质询。

王女士全家投入57万元时,正值利客购出现资金链危机,她成了“接盘侠”,全家辛苦攒下的家底也打了水漂。发现被骗后,部分投资者在2016年9月19日到临沂市兰山公安分局报案。

临沂市公安局兰山分局经侦大队办案民警介绍,利客购在短短半年多时间内就发展了会员21433人,涉案金额达4.06亿元。目前,警方以涉嫌非法吸收公众存款罪抓获山东利客购商贸有限公司董事长徐某等人,相关案件正在进一步办理中。

职业玩家再精也有栽的时候

不论是消费返利的利客购,还是发展下线拿碰奖的宝睿德,这两家公司都没有盈利点支撑其庞大的现金返利,其中的投资风险显而易见。然而在短期内,却引得全国各地的4万多人前赴后继,争着送钱。

“这就是个坑,能不能爬出来看自己的本事。”临沂当地一位投资人王某说,他参与利客购之前做过分析,利客购不会在短时间内跑路,想要把资金盘做大至少需要3个月的时间,在这3个月内投资是相对安全的。

王某透露,前期敢大胆往里砸钱的都是职业玩家。这些人游走在类似投资平台之间,哪里新开了“盘子”就往哪里跟。这些职业玩家一般分为三类:有的见好就收,拿到一定的收益就退出;有的追求利益最大化,根据蛛丝马迹分析投资平台何时崩盘,赌庄家的跑路时间,赶在跑路之前全身而退;有的谨小慎微,本金收回后,拿盈利复投,复投成本收回用二次盈利再投,一直跟到崩盘,虽然最后也会被套,但前期已经见到了收益,总体上还能盈利。

记者以受害者的名义加入某投资平台维权聊天群总群。这个聊天总群内,共有600多名群成员,他们来自全国数百个城区。这些投资者的损失多在数万至数十万元之间。他们一般都有固定工作,从家庭或个人存款中拿出一部分资金用于投资。广东一位投资者表示,自己是拿房产抵押贷款投资,目前还有30多万的银行欠款没有还清。

除了商量如何追回损失,群成员更多的时间是在交流投资心得。有人后悔当初已经察觉庄家有跑路的迹象,但自己想再坚持两三天就能达到更高的返利标准,没想到就是这两三天的时间,不但没拿到利润,本金也被吞掉。

即便是职业玩家,在逐利的刀尖上舞蹈,也不总是平安无事。自称南京市某古玩市场店主的一位投资者曾发布了一条预警信息:某平台上线仅一个星期就跑路,疑似专门针对老手。他一下砸了50万本金,只收回1万,其余的钱都被“收割”了。

针对这条信息,多位老手表示,目前的多个投资平台都为玩家及时撤资设置了障碍,要么是收益时限越拉越长,不让玩家在短时间内回本;要么是改变玩法,不直接返现,以点券、金豆等虚拟财富返利,投资人得通过多层审核、兑换才能将利润变现,最大限度地把投资人的本金留在资金盘中。

原本的维权联络群成了行业交流群。正是在一部分职业玩家的热炒下,各个资金盘越滚越大,不明真相的普通投资人被裹挟其中,追逐看似安全可靠的利润,不料却成了深受其害的“接盘侠”。