监管连出重拳 比特币“游戏”或将终结

近日，继比特币中国宣布停止一切数字资产交易业务后，火币网、OKCoin也发布公告称，即将于10月31日前停止所有数字资产交易业务。 资料图片

□刘向燔

近日，继比特币中国宣布停止一切数字资产交易业务后，火币网、OKCoin也发布公告称，即将于10月31日前停止所有数字资产交易业务。但是，目前投资者一方面考虑如何从平台快速提现，另一方面，由于国内外比特币出现了较大差价，也在考虑转战海外平台进行套利。

三大平台停止交易

9月15日晚间，火币网、OKCoin先后发布公告称，9月4日中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求中国境内融资代币和虚拟货币的交易做出全面清理整顿工作，平台于9月15日下午正式接到了监管部门的通知和指导，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。

公告中称：仅停止人民币交易业务，其余业务不受影响。随后，9月16日午间，虚拟货币交易所火币网、OKCoin币行就此前《关于停止人民币交易业务的公告》做出了修订，表示下一步计划是将停止所有关于虚拟货币的交易业务。

另外，公告中，两大比特币交易平台关于注册、充值、提现、提币等业务均作出了详细的安排。其中，对于提现业务，火币网称，坚持实施100%准备金制度，由于即将可能发生的提现排队情况，将承诺的提现处理时效从原有的24小时到账，变更为72小时内到账。对于提币业务，火币网称存储在平台的各类数字币资产均可以正常提现。

据一位投资者介绍，国内大的虚拟货币交易平台业务都分“国内站”和“国际站”，国内站的交易要大得多。在“国内站”，人民币和虚拟货币之间可以交易;在国际站，是外币和虚拟货币之间可以交易。以OKcoin币行为例，国内站每天比特币的交易量在5万个左右，国际站每天比特币的交易量在4000个左右。目前比特币的市值有相当一部分是由人民币支持的，因为中国的比特币交易量在全球占有举足轻重的地位，一旦他们将比特币抛出，比特币的市值应该会下降。

此前，9月14日，比特币中国首先发布公告宣布，自9月14日起停止新用户注册，同时，将于9月30日停止所有交易业务。值得一提的是，在比特币中国停止业务公告发布后，比特币价格瞬间暴跌30%。

监管风暴来临

其实，关闭比特币交易平台的决定并非突然。早在2013年12月，央行等5部委发布《关于防范比特币风险的通知》称，比特币不是真正意义的货币，而是特定的虚拟商品。同时《通知》还要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。当时，比特币价格出现断崖式下跌，从最高8000元/个跌至1000元/个的谷底。

今年1月，央行曾入驻火币网、币行、比特币中国三家全国最大的比特币交易所进行现场调查，央行对比特币交易平台提出了明确要求“四不准”。当时比特币价格并未出现如2013年般断崖式下跌，反而暴涨。今年以来，比特币价格接连创出新高，最高涨至3万元上方。在比特币暴涨的同时，还衍生出火爆的ICO(首次代币发行)等新兴融资模式。

今年9月，央行发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确表示，发行代币形式包括首次代币发行进行融资的活动本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，要立即停止各类代币发行融资活动。ICO轰然倒下，比特币受其影响跌近7000元/个，但随后几日内便反弹回来。

仅过了几日，监管全面关停比特币交易平台的消息传出。对于为何全面取缔比特币交易平台，有专家指出，今年以来，伴随比特币价格的疯涨，比特币及其相关产业投机气氛浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作甚至失去理性，危害实体经济发展。

专家表示，目前来看比特币只是创造了一种可以炒作的资产。当前监管部门对比特币出台了严厉的处置措施，很重要的原因是发现它对实体经济发展没有任何用处，尽管其技术很先进。

投资者转向场外交易

尽管平台停止场内的交易业务，但仍无法阻止场外交易的进行。据了解，除了一部分投资者在按照正常流程退币以外，也有一部分投资者正抓紧时间抄底借反弹获利，寻找渠道进行场外交易。

那么场外交易到底是什么呢?专家解释称，场外交易就是不经过交易所，私下买卖。比如一些投资者转战交易所之外的场外交易平台，具有拍币、付款、收货、评价全流程，跟淘宝购物的模式类似。比如，从事场外交易服务的网站CoinCola(可赢可乐)，在该网站的双向交易中，购买和出售比特币操作过程如同淘宝购物。好评度和信任度越高，排名就越靠前，线上交易的次数就会越多。

还有一些投资者则采用私下交易的模式。具体是，投资者A把币转投资者B，投资者B把钱给投资者A。而且这种场外交易不一定要面对面，他们通过微信、QQ群先联系，在基于一定的信任基础下，进行交易，或者找人做第三方担保。而这种模式也让许多人发现了“商机”。

“我不懂这个，我只是赚差价。”微信群中一位比特币交易中介表示：“国内交易平台要关闭了，想玩币只能去国外，我在国外，可以帮你卖成外币，然后兑换成人民币给你，这样会比国内价格高一些。”

另外，一位资深投资者表示，此时是“搬砖”的好时机。所谓“搬砖”，就是从国内平台买进比特币然后转移到海外平台，再将海外平台的比特币提现存到境外银行账户。收益为海内外平台的价差，成本为比特币交易的手续费和转移手续费。

场外交易风险高

在分析人士看来，场外交易不同于交易平台的场内交易，其中风险更难预测和监管。一位业内人士表示，场外交易的风险在于无法监管，一方面，钱是不是黑钱无法验证;另外，如果交易不成功，或者一些小群体利用担保交易骗人也是风险所在。

专家分析称，一方面，场外交易投资者首先面对的是信誉风险，交易时用人民币买比特币，或者卖了比特币收回人民币，这样的线下交易在签合同时，必须要面对面，不然无法保证安全。如果不是面对面交易，利用第三方交易也是不可以的，因为国家明确规定第三方不能提供类似的服务。

同时，该专家认为，经过这几年的观察，比特币等虚拟货币在实体经济中的应用没有成功案例，其主要价值是应用于地下交易。比特币等虚拟货币的主要优点就两个：第一，匿名，就是交易的双方可以匿名;第二，可以全球流通。这两个特点都为地下交易带来了便利。同时，这也为许多犯罪活动提供了工具，这是必须要治理的。

多位业内人士均表示，在停止平台的交易业务之后，监管的下一步可能会着重于对场外以及海外市场监管。

责任编辑；郝杰