山西省8个月端掉“套路贷”犯罪团伙40个

山西晚报讯(记者 辛戈)省公安厅9月25日发布消息：今年前8个月，全省成功打掉“套路贷”犯罪团伙40个，其中涉黑团伙7个。警方共抓获犯罪嫌疑人433人，刑事拘留83人，逮捕310人，破获刑事案件920起，查扣资产合计5.94亿元。

省公安厅刑侦总队负责人介绍：“套路贷”犯罪团伙，一般以民间借贷为幌子，通过诱骗受害人签订虚假合同、虚增债务、伪造资金流水、恶意制造“违约”等手法，采取滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等软暴力或暴力手段，进行所谓债务催讨。近年来，各地高发“套路贷”违法犯罪活动。许多受害人一开始“贷款额”很小，但在犯罪嫌疑人用心设计的“套路”下，很快就背上“巨额债务”。“套路贷”犯罪团伙为催收债务，时常伴有暴力、软暴力犯罪行为。为此，全国公安机关采取一系列措施，坚决严打“套路贷”违法犯罪活动，并将“套路贷”黑恶势力，列为扫黑除恶专项斗争打击重点。

我省各级公安机关全面排查“套路贷”犯罪案件，全面梳理了近5年来所有“讨债类”警情、民间借贷纠纷及重点人员情况，从中摸排“套路贷”犯罪线索;重新审查绑架、非法拘禁、寻衅滋事等犯罪线索，从中发现一批“套路贷”犯罪团伙;紧紧盯牢“套路贷”违法犯罪“APP研发公司”“第三方支付平台”“催债索债公司”等上下游企业，坚决一查到底，深挖犯罪源，清除生态链，挤压犯罪空间，铲除犯罪土壤。在公安部部署开展“云剑”行动后，我省各级公安机关又依托山西公安大数据强大功能，全面强化侦查、预防、打击、抓捕等措施，坚决打源头、打链条、打团伙，确保实现“犯罪窝点全部端掉、借贷平台全部关停、已控涉案资金全部冻结、催讨团伙全部打掉”的“四个全部”目标，坚决遏制“套路贷”犯罪高发势头。

省公安厅有关负责人表示：下一步，全省各级公安机关，将继续把打击“套路贷”违法犯罪作为扫黑除恶专项斗争的重中之重。在此，警方提醒广大民众，面对网上贷款，要提高自我防范意识，不要轻信“无利息、无担保、无抵押”等虚假宣传，避免落入“套路贷”陷阱、遭受财产损失和不法侵害。民众发现“套路贷”犯罪线索，可随时通过110报警平台报警举报，及时向公安机关揭露其犯罪行为。

典型案件

1 晋中警方成功打掉一个网络“套路贷”犯罪集团

7月17日，晋中市公安局成功打掉一个网络“套路贷”犯罪集团，抓获12名犯罪嫌疑人，查扣涉案资产1600余万元。

经查，犯罪嫌疑人章某飞通过非法手段获取借款人信息后，精心策划，私设机构，对外自称金融贷款公司，利用借款人急需用钱周转心理，以民间借贷名义出借资金。随后，犯罪团伙成员以行业规则、硬性条件为说辞，强行对借贷人进行砍头扣息。其间，该犯罪团伙多次使用“阴阳合同”虚增合同金额，以展期费、逾期费等名义，强行收取受害人高额费用。犯罪团伙成员还通过虚假转单平账，恶意垒高欠款，肆意认定借贷人还款逾期，再以滋扰、侮辱等软暴力方式进行催收。一年多时间，该犯罪团伙通过网络“套路贷”业务，大肆敛财。经晋中警方侦查，该犯罪集团通过其操纵的“借贷宝”“今借到”两个APP平台，放款金额高达9850余万元，受害人达600余名。目前，案件正在进一步侦办中。

2 晋城陵川警方成功打掉一个“套路贷”黑社会性质组织

近期，晋城陵川县公安局成功打掉一个以张某潮为首的“套路贷”黑社会性质组织。破获诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等刑事案件52起，抓获13名犯罪嫌疑人，查处其他违法案件6起，查封经营场所1处，冻结涉案资金46.6万元，扣押涉案财物140余万元。

经查，张某潮以其在陵川县注册成立的“陵川县翼龙信息咨询有限公司”为依托，纠集其侄儿张某博、外甥李某明等人形成分级管理的犯罪组织。该犯罪组织以信息咨询有限公司为掩护，在办理贷款过程中，诱使受害人签订“借贷”“担保”“抵押”等相关协议，巧立名目收取高额家访费。对逾期未还款的借款人，犯罪团伙成员采用暴力、威胁等违法手段逼迫受害人缴纳所谓的“家访费、倒贷费、逾期费、违约金、滞纳金”等，以此达到非法占有受害人财物目的。此外，主要嫌疑人张某潮还指使犯罪团伙成员张某博等人，多次采取非法拘禁等暴力手段，以及编发、印制《催款悬赏通告》等软暴力手段向受害人催要贷款，造成了十分恶劣的社会影响。目前，犯罪嫌疑人张某潮、张某博、李某明等13人已被依法执行逮捕，案件现已移送检察机关起诉。

3 长治潞州警方成功打掉一个以“车贷”为名的“套路贷”犯罪集团

今年3月12日，长治市公安局潞州区分局成功打掉一个以杨某兵等人为首，以“车贷”为名的“套路贷”犯罪集团，一举将杨某兵等12名犯罪嫌疑人抓获，冻结账户内资金共计714万元。

经查，自2016年以来，犯罪嫌疑人杨某兵设立长治市恒德润小额贷款有限公司，以公司名义从事所谓“车贷”业务。经营过程中，该公司利用受害人急需资金周转心理，以违约金、保证金和所谓“行规”为由，要求受害人签订多个空白合同，并拒绝向受害人提供合同。同时，犯罪团伙还自制虚假银行流水、合同等。在受害人与之签订合同后，犯罪团伙成员便随意认定受害人违约，采取上门逼讨、恐吓、电话骚扰等软暴力手段，索要欠款，强行开走受害人抵押车辆。此后，又在受害人不知情的情况下，将受害人车辆变卖。长治潞州警方经缜密侦查，于3月11日集中收网，抓获12名犯罪团伙成员。7月15日，该案已移送至长治潞州区人民检察院审查起诉。

4 运城中条山警方成功打掉以黄某君为首的“套路贷”犯罪集团

今年3月，运城市公安局中条山分局成功打掉了以黄某君为首的“套路贷”犯罪集团，抓获了以黄某君为首的10名犯罪成员。

2月28日，运城市公安局中条山分局接到省公安厅指令，经过一个多月的秘密调查，全面查清了该犯罪集团的犯罪轨迹，掌握了大量犯罪证据。经查，2016年10月，犯罪嫌疑人黄某君纠结同学张某军、高某鹏，成立运城鑫洪汽车销售有限公司，在运城从事“车贷”业务，谋取非法利益。2017年6月，黄某君又将陈某名下的“车管家公司”和“鑫商道公司”并入鑫洪公司，扩大公司规模和行业地位，以便于大肆敛财。自2017年1月起，鑫洪公司借助海通、信合、安财、通商、蔷薇等网络资金平台，利用客户急于用钱的心理，采取虚假宣传、拆分利息、虚增债务、诱骗客户签合同、加重违约责任、签订空白和单方不对等合同等不法手段，肆意认定对方“违约”，大肆非法从事车辆抵押贷款业务及扣车等敲诈勒索犯罪活动。鑫洪公司从2017年1月至2018年4月，通过各种手段实施“套路贷”犯罪，先后诈骗作案130余起，敲诈勒索97起，非法获利2400余万元;仅安财业务一项，就实施诈骗779人次，扣车200余台。为确保“套路贷”犯罪活动顺利，鑫洪公司还成立了以李某为首的贷后部“扣车队”。“扣车队”在非法扣车时，常常伴随大量的寻衅滋事、抢劫、强迫交易等违法犯罪。目前，运城市公安局中条山分局，已将黄某君犯罪组织案移送检察机关审查起诉。

5 大同平城警方成功打掉以邓某绪为首的“套路贷”犯罪集团

近期，大同市公安局平城分局成功打掉以邓某绪为首的“套路贷”犯罪集团，抓获该犯罪组织成员18人，破获刑事案件60余起，冻结涉案银行存款70万元。

2018年7月15日，受害人李某报案称，在“秒秒贷”公司贷款后，无力支付高额利息，被公司多名男子强行带至大同某洗浴中心客房等地非法拘禁约30小时，其间屡遭殴打逼债。大同市公安局平城区分局接警后，立即组织精干民警展开侦查。根据查证情况，首先抓获涉嫌非法拘禁犯罪的嫌疑人曹某、杨某、郭某某，同时在“秒秒贷”公司，查获大量档案资料、电脑、凶器等涉案物品。

经查，犯罪嫌疑人邓某绪，湖北恩施人。2017年以来，邓某绪流窜至山西大同，伙同犯罪嫌疑人张某兰、曹某、郭某波、杨某、张某杰、李某波等人实施违法犯罪。该犯罪团伙假借民间借贷，诱使受害人签订虚高借款合同，在受害人无力“偿还”时，即以暴力、威胁等手段向受害人或其亲属施压“讨债”，步步设套，非法侵占受害人财产。其犯罪步骤为，首先采取发放、张贴虚假内容的宣传卡片，诱惑需要贷款的客户到其公司贷款。如受害人有意愿，并提供身份、房产、车辆和工资等信息，则诱骗受害人在多份合同上签字，形成虚高借款合同。在给受害人银行卡打款后，由所谓业务员制造虚假的银行流水。最后，在受害人无力“偿还”时，所谓的业务员先是电话威胁催款，接着由所谓风控员上门，向受害人或其亲属以暴力威胁、骚扰等施压，强行收取本金、利息以及肆意认定的高额违约金。其间，大肆实施非法拘禁、敲诈勒索等违法犯罪。2017年以来，该犯罪组织先后诱骗170余人上当“贷款”。部分受害人因此背负沉重负担，造成生活困难。在“讨债”过程中，该犯罪组织不仅以种种犯罪手段伤害“贷款”人，也大肆伤害“贷款”人家属，以及邻居、同事，致使受害群众有苦难言，正常生活受到严重干扰。截至目前，案件仍在进一步侦查中。

6大同警方成功打掉以柴某、徐某为首的“套路贷”犯罪团伙

日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获19名犯罪嫌疑人，破获各类刑事案件19起，查扣现金21.87万元，冻结银行账户25个，冻结涉案资金234万元。

大同市公安局在侦查中发现，犯罪嫌疑人柴某，为获取更大的经济利益，纠结犯罪嫌疑人徐某成立正臣投资公司，专门从事“套路贷”违法犯罪活动。该犯罪团伙专门针对急需资金的房地产开发商、民营企业家、个体经营户等，以诱骗或威逼手段虚构借款，并通过“砍头利”“利滚利”、以车顶贷、银行空转账等手段虚增借款人债务。在受害人无力还款后，柴某指使徐某等团伙成员对受害人采取非法拘禁等暴力手段，或通过威胁、恐吓等软暴力手段，恶意讨债，侵占受害人财物。该犯罪组织在大同平城区、阳高等地，通过敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事等手段，先后多次实施违法犯罪，严重干扰、破坏了当地正常生产、经营秩序，社会影响十分恶劣。目前，该案已移送至大同市检察院审查起诉。




 

责任编辑：乔慧