亏哭了!这群中国人财富蒸发30%

转自微信公众号：商业见地网

Bitfinex官网表示，该交易系统出现安全漏洞，遭到黑客入侵，部分用户比特币遭窃，该交易所内的全部交易活动已暂停。受此影响，所有平台的用户将会失去他们36%的比特币存款。

比特币一直以来都是一个备受争议的话题。一方面由于其交易的匿名性和数量的稳定性，许多国外走在法律边缘的行业都喜欢使用这一货币进行结算，比如勒索软件要求使用比特币来支付赎金。但是另一方面，由于其缺乏管控，所以国际热钱经常会扰乱其经济秩序，来谋取利益。

然而这一切的操作，都是基于比特币本身是安全的来讲的，但是如果比特币本身都不安全了呢?

8月2日，Bitfinex官网表示，该交易系统出现安全漏洞，遭到黑客入侵，部分用户比特币遭窃，该交易所内的全部交易活动已暂停。

按近期比特币市值估计，失窃的比特币总值近7200万美元，高达4.8亿元人民币。

当外界报道这一消息后，比特币价格出现近30%的暴跌(其最新对手，ether平台也未能幸免)。

这一事件再次显示了数字货币所存在的巨大风险。尽管业界不乏相反的声音，但来自外部的黑客依然是持有数字货币的任何用户所面对的最大威胁和风险。

现在，对那些在被黑客攻陷的平台上“持有”比特币的用户来说，他们还要面对另外一件雪上加霜的事情。因为Bitfinex平台宣布，自己将会引入一个正确的欧洲银行解决机制，并将采用该机制对大量黑客攻击事件进行审查。

受此影响，所有平台的用户将会失去他们36%的比特币存款。通过这种方法，Bitfinex平台也希望有史以来首次设定比特币“内部救助机制”。

根据彭博社的补充报道，Bitfinex平台还引入欧洲银行解决机制的另外一个方面，即向自己的客户进行赔偿。该交易平台的用户将会收到来自平台的令牌(毫无使用价值)。未来某个时候，用户可以使用这些令牌赎回自己的比特币，或者用令牌交换Bitfinex平台母公司的股份。

随着Bitfinex平台相关声明的发布，本周日早盘交易中比特币价格攀升至599美元。截止到上周五结束的一周时间内，这种虚拟货币价格已下跌12%至577.23美元，出现自6月份以来最大跌幅。与8月2日出现的最低470美元的价格相比，现在比特币价格大幅下跌的趋势已经结束。

Bitfinex平台在上周六的一篇博客内容中表示：“经过慎重思考、分析和咨询后，我们最终达成一个决定，这种损失必须完全覆盖平台上所有的账户和资产”。“在发生损失的每一个钱包里，我们都会以信用担保的方式生成一个BFX标识的令牌，用这个令牌来记录每一位客户的不连续损失。”对客户来说，这种好运被货币化为“令牌”。

根据彭博社的报道，来自Bitfinex平台的一位代表在给新闻网站Reddit的一份邮件中表示，36%的资产损失“适用于该平台上所有的资产，也就是涉及所有的用户”。

Bitfinex平台此前曾表示，这笔损失仅限于那些在平台上使用比特币存款的用户，或者正在平台上进行美元借贷融资交易的用户。继上周星期二遭受黑客攻击后，Bitfinex平台迅速关闭了交易、取款和存款功能，并向外界表示自己正在与相关司法部门合作展开调查。

该平台还表示在司法部门的调查结束以后，将会尽快升级自己的公共平台。在最新的博客内容中，Bitfinex平台表示，在未来1-2天内，将会有限度地重新开启部分平台功能。根据bitcoincharts.com网站的统计，在过去一个月里，Bitfinex平台是以美元计价交易量最大的比特币平台。

Bitfinex到底为何被窃?Bitfinex使用的是BitGo安全平台，但后者已经官方表示，自己的服务器没有出现任何漏洞。

多位比特币交易所人士对财新记者分析，现在能基本确认是黑客攻击，“但黑客是自己人，还是其他人，就不好说了”。

Bitfinex采用的是多重签名的安全技术架构。一般的交易所往往采取“单签名”记账方式，在此之外，Bitfinex平台自身还管理了另一个“签名”，这些签名的密钥分散在多个服务器上面，一夜之间被盗光。“这么多服务器，要是没有内应，也很难做到”，前述资深人士分析。

其次，Bitfinex采取的是“热储藏”/“热钱包”的做法。这使得用户的密钥接触到网络的可能性大大增多，甚至100%在线，当跨账户的时候总是在线，给予黑客盗取的机会也更多。一般其他平台以“冷钱包”为主，即大部分是离线保留比特币。

不过吊诡的是，“热钱包”这种方式，正是Bitfinex听从了监管规定后改进的做法。6月2日，美国商品期货交易委员会(CFTC)对Bitfinex罚款7.5万美元，称Bitfinex没有通过期货委托商店注册，非法进行场外金融零售商品贸易。根据美国监管规定，Bitfinex也需要按照“了解你的客户”(KYC)和反洗钱相关规定，记录和储存客户的个人和金融信息。

Bitfinex虽然号称是最大的美元比特币交易平台，但其市场份额并不高。据财新记者了解，在失窃事件前，Bitfinex持有比特币交易量为25万个，而目前比特币发行量为1580万个，这意味着，该交易仅占市场份额的1.6%。总体而言，全球的比特币交易基本集中在中国，BTCChina、OKCoin、Coinbase、Bitstamp等平台交易量惊人。

目前，多个交易所显示，比特币行情在588美元到604美元兑1比特币左右。

跟外界在一年前的预测一样，比特币数量激增的主要原因来自中国用户对虚拟货币需求爆炸式的增长所造成。

为了能够绕过对资本外流的资本控制，中国人蜂拥进入比特币交易领域，比特币成了中国用户为数不多的选择之一。对于像Bitfinex平台遭受的这种黑客攻击，将会影响到大量中国比特币用户。

有待外界进一步观察的是，考虑到比特币价格的大幅反弹，还将会带来大量的黑客攻击事件，也许将会给中国用户对数字货币的热爱泼上凉水。

最后，让我们通过回顾一些关于数字货币的安全事件来结束本文。

2016年6月20日，一个旨在展示虚拟货币安全可靠性，并且不会被盗的实验性基金遭到黑客攻击，总价超过5000万美元的以太币被盗。

2016年5月13日。比特币平台Gatecoin表示，最近的一次黑客攻击导致了185，000枚以太币和250枚比特币的损失，总价值200万美元，占平台总资产的15%。Gatecoin表示正在筹集资金以弥补损失。

2016年3月21日，BitQuick在网络攻击后宣布关闭平台2到4周，在探测到攻击之后服务器立即关闭以防止任何进一步的损失。

2015年1月8日，世界第三大比特币交易所Bitstamp近日因一次黑客攻击丢失了540万美元(3350万人民币)的比特币。此后，总部位于斯洛文尼亚的这家公司被迫停止交易。这次攻击大约损失了19000个比特币。

2014年2月，曾经全球交易量市场占有率最高的比特币交易商“Mt.Gox”向东京地方法院申请破产保护，原因就是公司网络遭遇大规模的黑客攻击，大部分比特币被黑客窃取，总价值达4.7亿美元。

2013年，当时全球比特币第三大交易平台Vircurex曾遭到了两次黑客袭击，造成了部分用户资金损失。