提醒：部分互联网外汇平台暗藏四类风险

□于 洋

“资金安全，只赚不赔”“超高收益”——看到这些字眼，投资者是否会蠢蠢欲动?据笔者调查，部分互联网外汇平台就是打着这样的旗号吸引了不少投资者，然而，噱头的背后可能暗藏着风险。

近日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》(以下简称“《公告》”)指出，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析，部分互联网外汇理财平台风险较为突出，值得引起投资者关注。

通过对巡查中的案例分析，常见的互联网外汇平台风险主要表现为以下四类：

业务牌照涉嫌造假

部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。

例如：亿鼎国际集团(EIG)声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构(FCA763771)”，但经查询发现，FCA763771对应的公司名为ICCINTER CERTUS CAPITAL LTD，网址与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的平台还有DPS Markets、DGS德高世通、迈汇短线外汇等。

承诺“高额收益”，交易过程不透明

部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

例如：部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

涉嫌利用“传销模式”发展客户

部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

例如：外汇平台沃尔克声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。

例如：JJPTR穷至富计划，承诺每个月获得投资额20%的利润;瑞威richway，承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账”。

业内人士提醒投资者，要加强自身的保护意识，不要轻易购买互联网外汇理财的产品，如果要买的话，在保证平台安全性的前提下，尽量不要加杠杆，在购买的同时也要注意账户的保护。另外，对于理财产品的投资要符合国家法律法规的规定，一定在合法的情况下进行外汇的管理及投资。

责任编辑；郝杰