内地不法资金借道香港洗钱“六重门”

22岁的中国内地男子罗俊城，通过空壳公司和开设在中国香港的银行账户，在8个月中洗钱131亿港元，今年1月23日被香港高等法院判处10年零6个月监禁。

这宗香港开埠以来最大规模洗黑钱案，仅仅揭开了内地不法资金到香港洗钱狂潮的冰山一角。

有知情人士向《第一财经(微博)日报》称，数据显示，每年从内地流至香港的黑色、灰色资金总数占香港GDP总量的10%以上。

据香港特别行政区政府统计处统计，2012年香港本地生产总值(GDP)为2.04万亿港元(约合人民币1.64万亿元)。由此推算，内地经香港洗钱的资金规模至少达到每年2000亿港元(约合人民币1605亿元)。

虽然香港警方未就本报提出的洗钱规模问题做出回应，但据内地反洗钱专家分析，香港不仅洗钱活动猖獗，而且不法资金进入香港的渠道也五花八门，几乎一切可以绕开外汇管制的手段，都有可能被用于洗钱。

内地黑金“乐土”

按照我国《刑法》，洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。

据香港金融管理局(下称“金管局”)《防止清洗黑钱活动指引》分析，清洗黑钱活动可分为三个阶段，其间洗钱人可能进行无数交易。这三个阶段分别是(1)现金的处置——实际处置来自非法活动的现金得益;(2)分层交易——利用复杂多层的金融交易，将非法得益及其来源分开，从而掩饰查账线索和隐藏罪犯身份;(3)融合——为犯罪得来的财富提供表面的合法性。假如分层交易的程序成功，经过清洗黑钱过程的得益会通过融合手法回归经济体系，同时在表面上已变成正常的商业资金。

以华盛顿为基地的全球金融诚信机构(Global Financial Integrity)最近发表的非法资金外流报告指出，2000~2011年，中国因逃税、贪腐或犯罪而产生的非法资金外流，达3.79万亿美元(约合人民币23.6万亿元)，占发展中国家非法资金外流的近五成，是非法资金流出最多的国家。

不过这一数字并未得到中国官方和学术界的认可。

复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新对本报称，全球洗钱活动规模到底有多大，从来就没有任何一个机构或个人能够给出精确答案：“近十年来，业界多引用相对权威的国际货币基金组织统计数据，认为全球每年非法洗钱金额约占全球GDP总和的2%~5%，即1.5万亿~3万亿美元，且以每年1000亿美元的速度增长。”

据国家统计局初步核算，我国2012年国内生产总值为51.93万亿元，严立新认为，即使按占GDP的2%这一较低水平来估算，我国的洗钱金额也将超过每年1万亿元，其中有相当大的部分流向香港或经香港中转。

“香港和伦敦一样，同属于内外混合型或一体型的离岸金融中心。由于政策宽松，通常是热钱、灰钱和黑钱喜欢聚集的地方。”他说。

而黑钱流入香港的渠道花样繁多。本报通过采访、资料搜集和梳理现有案例发现，内地资金(包括非法资金)流入香港的非正常方式主要有六种，即现金挟带走私、地下钱庄、国际贸易、投资、使用空壳公司和银行账户、赌博乃至巨额信用卡消费，这六种方式都可以被用于洗钱，而国际贸易和投资是犯罪分子最偏爱的洗钱手段。

现金走私

以职业投资者自居的王小宇(化名)每次从深圳过关到香港，都会提前在黑市兑换2万美元，将现金塞在行李箱夹层或内衣暗袋内带到香港。

“方法看来老套没技术含量，但还是最安全有效的。”他说。

据国家外汇管理局和海关总署联合制定的《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的规定，每人出境携带人民币现金不能超过2万元，或外币现金不能超过等值5000美元。

王小宇的钱可能并非不法资金，按照他的说法，他只是为了减少风险，将资金配置在境外资本市场。但确实不少洗钱者仍在使用这一传统招数。

中国人民银行反洗钱中心课题组的报告《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》(下称“人行研报”)显示，现金走私主要有两种方式。一是个人夹带在行李中直接携带出境，方式较为简单、费用低，但同时可走私的数额较为有限、风险较大，一旦被海关或边防机关查获将人赃并获。

第二种方式是通过主要是地下钱庄的代理机构，利用一些专门跑腿的“水客”，以“蚂蚁搬家”少量多次的方式在口岸来回走私现金，偷运过境后再以货币兑换点的名义存入银行户头。这种方式尽管要付一定费用，但风险较小，难以查清委托人的身份。

2001年9月，香港廉政公署捣破了香港史上最庞大的跨境洗黑钱集团，拘捕29男10女，估计集团至少运作5年，洗钱金额高达500亿港元。廉政公署在调查中发现，远华走私案主犯赖昌星就是该集团的一名主要客户，该集团正是通过雇佣的“水客”，从内地将钱偷运到香港，再存入香港和境外的银行户口。

据《华尔街日报》报道，由前年4月至去年6月，加拿大多伦多和温哥华机场从中国公民身上查获约1290万加元(约合人民币7833万元)未申报现金，占两个机场同期查获现金的59%。在美国，中国公民也是机场缴获未申报现金的第二大来源。

本报向深圳海关查询过去几年现金走私查获情况，到截稿时仍未获得回复。一名曹姓主任向记者口头表示：“过去一年没有太多的案子。”香港海关发言人则向本报称，资金进出香港完全自由，并无现金走私一说。

 

责任编辑：贺一鸣